Fin-house · Richard:用科技解决IB盈利痛点

记者 | Wesly.G

编辑 | Mathilda.S

摄影 | Wesly.G


作为Fin-house中国区的运营总监,Richard有着出人意料的年轻;但作为一家金融科技公司的运营总监,和他聊起对外汇行业的痛点思考,他却个个直击要害。


也是机缘巧合,2017年当他了解到来自澳洲的爱默科技公司正在研发的IM产品,“这是一个让我感到兴奋,会对行业带来巨大影响的产品。”他毅然决定辞职和朋友一起创立Fin-house科技公司并把IM产品引入国内。


他首先抛出了一个问题:国内为什么会存在IB?

他质疑,在国外成熟市场没有多少生存空间的IB,到了国内为什么可以有土壤大量繁衍。随着国内外汇行业的不断成熟IB未来又该何去何从?


Richard的看法是用科技颠覆他们的盈利模式。

他认为,传统IB的主要盈利模式是拿返佣,而且面临客户的生存周期短,大利润被经纪商赚去等问题,但如果IB可以使用经纪商的风控体系,比如他有一百个客户,如果他可以将这些客户的交易点位,订单流组合等加以分析,据此判断区分这些客户交易类别,从而进行正反向的跟单操作。“基于二八定律,IB肯定可以提升盈利。他跟客户也就不再只是收佣金的关系。”


据此Richard和他的团队推出IM软件,一款智能多边清算系统。“很多人把IM当作跟单软件,其实它是风控软件。它把平台商背后的逻辑封装成一个系统,并且深化,然后降维给到普通交易者去使用。”他认为,IM的出现能彻底改变IB的盈利模式。从而颠覆传统外汇从LP到Broker到IB到C端的产业模式。


“我们曾从LP那获取大量数据实验,发现这个市场呈现出来的盈亏规则为1:1:8,80%人是亏损的,只是你去找点位很难找到。但假如市场给你数据,让你知道某个点位挂单量如何,然后你知道这个市场的多空对比如何,你跟市场做反向,80%的几率是赚的。”


目前,IM针对Broker,IB,C端用户可提供不同类别产品。

“比如针对C端,IM的分析维度是把人的交易类型进行模型化,包括四个基本分类,loser,adventure,winer,stand by。让交易者知道属于哪种类型,并借此分析自己交易可能遇到的问题。”Richard强调,这个评测曾跟某券商的专业风控系统做过比对,正确率80%以上。


针对IB端。IM系统可以让IB自己也成为交易者,只是不再基于基本面或技术分析,而是根据客户交易的订单流分析;而针对经纪商,IM可直接做为其风控后台使用,并存在很大技术优势。不过Fin-house跟经纪商合作时态度仍保持谨慎,它对经纪商的要求包括主流券商全牌照,和愿意开放API接口并提供客户交易行为的数据。这两个要求已经排除了大部分经纪商。目前,和Fin-house取得合作的经纪商有高朋金融和一家澳洲的全牌照经纪商。


“IM产品去年十二月底就已经发布了,不过市场没有真正理解这个东西。这对我们而言是很大挑战。但认可的人真的是已经赚钱了。”采访当天,Richard还约见了上海的各财经媒体和专业交易者去做IM产品的品鉴会,他期待越多专业的人过来试用并提意见。目前Richard的主要工作是团队运营和客户维护。尤其是正在使用IM产品的第一批客户,他们遇到的问题需要Richard随时协调,也有利于产品的不断迭代。


对于未来发展规划,Richard提出Fin-house后期还要建立云券商和数据商城。IM只是目前的拳头产品。“在云券商,所有平台可能都类似在亚马逊这样的商城,以供交易者自己选择;在数据商城也一样,每个人都是订单流,商城会帮你挑选最合适的联合订单流。”


在Richard的畅想中,外汇行业将通过科技产品去掉了所有中间环节,没有IB,没有经纪商,甚至清算机构,所有人最后都变成交易者,并且基于大数据算法去做交易。


记者后记:整个采访在淮海中路上的一家星巴克进行,面对周围的嘈杂环境,Richard讲起IM软件时的那种发自内心的热情与自信尤其令人印象深刻。IM的产品逻辑非常有趣,它通过分析订单流去跟单盈利用户,反向跟单亏损客户,来增加用户交易的胜率。这个逻辑是否能成立,技术是否可实现,或许值得更多行业内专业人士的探讨与实践,但毫无疑问,外汇行业需要这种来自技术创新的激情与尝试,它值得被鼓励,也期待被证明。


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